بروکر چیست؟

بروکرها همان واسطه‌ها و کارگزران بازارهای مالی آنلاینی هستند که از طریق آنها می‌توانید معاملات خودتان را اجرا کنید. بروکرها بستر و شرایطی فراهم می‌آورند تا معامله‌گرها بتوانند در بازارهای مالی مختلف ترید کرده و به سود برسند.

انواع مختلفی از بروکرها در بازارهای مالی فعالیت دارند که شما می‌توانید با بررسی ویژگی‌های هر یک، نوع مناسبی را انتخاب کنید. انتخاب یک بروکر در درجه اول بر اساس امنیت‌ و سپس بر اساس ویژگی‌ها و اهداف تریدر انتخاب می‌شود.

نوع بروکر	ویژگی اصلی
مارکت میکر	قیمت را تعیین می کند، اسپرد متغیر
NDD (بدون دخالت در معامله)	سفارشات را مستقیم به بازار ارسال می کند، اسپرد متغیر
STP (پردازش مستقیم)	سفارشات را به صورت مستقیم به بازار ارسال می کند، اسپرد متغیر
ECN (شبکه ارتباطات الکترونیکی)	دسترسی مستقیم به بازار، اسپرد بسیار کم

چرا به بروکر نیاز داریم؟

هر معامله‌گری برای فعالیت در بازارهای مالی آنلاین به بروکرها نیاز دارد. حالا می‌خواهیم بررسی کنیم که چه دلایلی باعث می‌شود که ما به بروکرها نیاز پیدا کنیم.

دسترسی به بازارهای جهانی

بسیاری از بازارهای مالی از جمله بازارهای مالی بین المللی و بازارهای بزرگ جهانی برای عموم افراد قابل دسترس نیستند. کاربران به دنبال روش‌هایی هستند که بتوانند در این بازار‌ها معامله کنند.

بروکرها شرایطی فراهم می‌آورند تا تریدرها از طریق آنها و در بستر پلتفرم‌ها امکان معامله در این بازارها را پیدا کنند. به وسیله بروکرها، تریدرها در هر زمان و در هر مکانی می‌توانند به بازارهای مالی دسترسی داشته باشند.

تنوع ابزارهای مالی

بروکرها می‌توانند طیف گسترده‌ای از ابزارهای مالی مثل اوراق قرضه، ارزهای دیجیتال، کالاها، سهام و غیره را برای معامله‌گران فراهم آورند.

امکان استفاده از اهرم

اهرم‌ها ابزارهای بسیار مهمی هستند که بروکرها برای تریدرها فراهم می‌کنند تا از طریق آنها معاملاتی در حجم بزرگ را انجام دهند. شما می توانید معاملاتی در حجم بزرگ را با مبالغ کمتری انجام دهید. استفاده از اهرم‌ها، ریسک معاملاتی شما را تا حد زیادی کاهش می‌دهند.

ارائه تحلیل‌ها و ابزارهای معاملاتی

تریدرها برای فعالیت بهتر در بازارهای مالی و اجرای خوب معاملات خود نیاز به تحلیل دارند. بروکرها ابزارهای تحلیلی مختلفی در اختیار کاربران قرار می‌دهند تا از طریق آنها بتوانند روند قیمت در بازار را پیش بینی کنند.

اجرای معاملات

بروکرها می‌توانند معاملات معامله‌گران را به اجرا درآورند. آنها دستورهای معاملاتی را از معامله‌گران دریافت کرده و آن را در بازار به اجرا در می‌آورند.

بروکرها برای فعالیت کاربران پلتفرم‌های معاملاتی ارائه می‌دهند. این کار به معامله‌گران کمک می‌کند تا بتوانند به سرعت و به راحتی معاملات خودشان را به اجرا درآورند.

ارائه مشاوره مالی

برخی از بروکرها به مشتریان خود خدمات مشاوره مالی ارائه می‌دهند. معامله‌گران می‌توانند برای اجرای معاملات، استراتژی‌های مناسبی انتخاب کنند.

ایجاد نقدینگی

بروکرها تمامی سفارشات خرید و فروش را از معامله‌گران مختلف جمع آوری می‌کنند و به ایجاد نقدینگی در بازارهای مالی می‌توانند کمک موثری نمایند.

هر چقدر در بازارهای مالی میزان نقدینگی بیشتر شود، معاملات هم با سرعت بالا انجام می‌گیرد و هم قیمت منصفانه‌تری خواهند داشت.

انواع بروکرها

تقسیم بندی براساس نوع دارایی

بروکرهای فارکس را به چهار دسته کلی تقسیم بندی می‌کنند تا کاربران بتوانند بر اساس نوع فعالیت خود در یکی از آنها فعالیت کنند.

بروکرهای فارکس

این بروکرها به شما کمک می‌کنند تا بتوانید در بازارهای مالی اقدام به خرید و فروش جفت ارزها کنید.

بروکرهای سهام

شما در این بروکر می‌توانید سهام شرکت‌های مختلف را خریداری کرده و یا بفروشید.

بروکرهای ارزهای دیجیتال

بروکرهای ارزهای دیجیتال به شما کمک می‌کنند که ارزهای دیجیتال مختلف را خرید و فروش نمایید.

بروکرهای کالا

این بروکرها برای ترید دارایی‌های مثل نفت و گاز استفاده می‌شوند.

تقسیم بندی براساس نوع فعالیت

بروکرهای مارکت میکر (Market Makers)

بسیاری از بروکرها خودشان به عنوان طرف معامله مشتریان هستند. در این بروکرها، قیمت ها به وسیله خودشان تایید می‌شود، اما ممکن است که این قیمت گاهی اوقات در تضاد با منافع معامله‌گران باشد. روش کسب درآمد این بروکرها به وسیله اسپرد است.

بروکرهای ECN (Electronic Communication Network)

بسیاری از بروکرها به طور مستقیم سفارشات مشتریان را به شبکه الکترونیکی ارتباطات ارسال می‌کنند. این کار به معامله‌گران امکان دسترسی مستقیم به قیمت‌های بین بانکی را فراهم می‌کنند. شیوه کسب درآمد این بروکرها از طریق کمیسیون است.

بروکرهای STP (Straight Through Processing)

این نوع از بروکرها به طور مستقیم سفارشات مشتریان را به تامین کنندگان نقدینگی ارسال می‌کنند. آنها معمولا برای فعالیت کاربران اسپردهای متغیری ارائه می‌دهند. این اسپردها به شرایط بازار بستگی دارد. این بروکرها در واقع ترکیبی از ویژگی بروکرهای ECNو مارکت میکر را دارند.

بروکرهای NDD (No Dealing Desk)

این بروکرها هیچ میز معاملاتی ندارند و تمامی سفارشات مشتریان را به طور مستقیم به بازار ارسال می‌کنند. اطلاعات و عملکردهای این بروکرها شفافیت بیشتری دارد و معمولاً برای معامله‌گران اسپرد پایینی در نظر می‌گیرند. بروکرهای ECNو بروکرهای STP هر دو در دسته بروکرهای NDD قرار گرفته‌اند.

چگونه یک بروکر مناسب انتخاب کنیم؟

در انتخاب یک بروکر مناسب برای اجرای معاملات در فارکس، عوامل مهمی دخیل هستند. یکی از مهم‌ترین این عوامل تصمیماتی است که هر معامله‌گری باید آن را بگیرد. در انتخاب تصمیم معامله‌گران عوامل متعددی دخالت دارند که در ادامه به چند مورد از آنها اشاره می‌کنیم.

اعتبار و رگولاتوری

مطمئن شوید بروکرهایی که انتخاب کرده‌اید، تحت نظارت نهادهای مالی معتبر و شناخته شده قرار گرفته اند. این کار امنیت سرمایه شما را می‌تواند تضمین کند. به سابقه فعالیت بروکر توجه کنید.

شما می‌توانید نظرات معامله‌گران دیگر را هم بررسی نمایید. معمولاً بروکرهایی که معتبر هستند، سابقه درخشان و شهرت خوبی هم دارند.

پلتفرم معاملاتی

پلتفرم‌های معاملاتی که انتخاب می‌کنید، باید هم کاربر پسند باشند و هم رابطه کاربری ساده‌ای داشته باشند تا شما بتوانید به راحتی معاملات خودتان را به اجرا درآورید. پلتفرم‌ها باید بتوانند برای شما ابزارهای تحلیلی متنوع و پیشرفته ارائه دهند.

این کار باعث می‌شود که به طور دقیق‌تر بتوانید بازار را تحلیل کنید. سرعت اجرای سفارشات در پلتفرم‌های معاملاتی خیلی اهمیت دارد. پلتفرم‌های سریع معمولاً از لغزش قیمت‌ها جلوگیری می‌کنند. شما با دستگاه‌های مختلف مثل تلفن همراه، رایانه و یا تبلت می‌توانید به پلتفرم‌ها دسترسی داشته باشید.

هزینه‌های معاملاتی

اسپرد همان تفاوتی است که بین قیمت خرید و فروش دارایی‌ها مشاهده می‌شود. هر چقدر میزان اسپرد پایین‌تر باشد، هزینه معاملاتی شما هم کمتر خواهد شد.

کمیسیون هزینه‌ای است که بروکرها علاوه بر اسپرد از معامله‌گران دریافت می‌کنند. برخی بروکرها علاوه بر اسپرد و کمیسیون، هزینه‌های دیگری چون واریز و برداشت وجه یا نگهداری حساب را برای کاربران اعمال می‌کنند.

پشتیبانی مشتریان

شما باید بتوانید بروکری را انتخاب کنید که پشتیبانی مشتریان داشته باشد. این کار باعث می‌شود که بتوانید در صورت لزوم به مشکلات خود و سوالات خود سریعاً رسیدگی کنید. برای ایرانیان پشتیبانی به زبان فارسی یک مزیت مهمی تلقی می‌شود.

روش‌های واریز و برداشت

بروکرها باید برای واریز و برداشت وجه روش‌های متنوعی ارائه دهند، همچنین سرعت و امنیت روش‌های واریز و برداشت وجه خیلی اهمیت دارد.

نوع حساب‌ها

بروکرها باید متناسب با نیازها و سطح تجربه معامله‌گران، حساب‌های معاملاتی متنوعی ارائه دهند. در انتخاب نوع حساب باید به حداقل میزان سپرده برای افتتاح حساب هم توجه کنید.

لوریج و مارجین

لوریج و یا اهرم یک ابزار معاملاتی است که می‌تواند در معاملات، سود یا ضرر شما را چندین برابر کند. سعی کنید بر اساس میزان تجربه و سرمایه خود اهرم را انتخاب کنید. مارجین مبلغی است که برای باز نگه داشتن معاملات خود همیشه به آن نیاز دارید.

امنیت وجوه

بروکر باید دارایی مشتریان را در حساب‌های جداگانه نگهداری کند. برخی بروکرها سپرده‌های مشتریان را بیمه می‌کنند.

حساب دمو در بروکر

حساب دمو در بروکرها به عنوان یک حساب آزمایشی است. این حساب به معامله‌گران امکان می‌دهد تا بدون اینکه ریسک مالی داشته باشند، بتوانند هم با پلتفرم‌های معاملاتی آشنا شوند و هم استراتژی‌های مختلفی را تست کنند.

در واقع این حساب یک نوع پول مجازی است که به شما کمک می‌کند در یک محیط شبیه سازی شده با محیط واقعی معاملات خودتان را انجام دهید.

نکاتی برای استفاده مؤثر از حساب دمو

• شما باید در حساب دمو مثل یک حساب واقعی رفتار کنید و معاملات خود را با جدیت انجام دهید. نتایجی که از معاملات خود به دست می‌آورید را به دقت تحلیل کرده و در آن نقاط ضعف و قدرت معاملات را پیش‌بینی کنید.
• برای آزمایش کردن استراتژی‌های مختلف و بهتر شدن مهارت‌های معاملاتی خود از حساب دمو استفاده کنید.

محدودیت‌های حساب دمو

در حساب دمو احساسات واقعی معامله‌گری مثل ترس و طمع وجود ندارد. ممکن است در حساب دمو شرایط بازار با شرایط واقعی متفاوت باشد. شما با حساب دمو می‌توانید تجربیات زیادی به دست آورده و مهارت خود را تقویت کنید.

نکات مهم در مورد بروکرها

اگر می‌خواهید به سراغ یک بروکر معتبر بروید، باید در انتخاب آن به یک سری نکاتی توجه کنید.

ریسک معاملات

فعالیت در بازارهای مالی همیشه ریسک‌هایی را به همراه دارد و ممکن است که دچار ضرر شوید. به همین خاطر قبل از ورود به بازارهای مالی، حتماً در این زمینه دانش کافی را به دست آورید.

کلاهبرداری

متاسفانه برخی افراد سودجو هستند که در زمینه فرصت طلبی می‌کنند و با راه‌اندازی بروکرهای کلاهبردار، باعث از دست رفتن سرمایه تریدرها می‌شوند. باید با آگاهی و دانش کافی بروکر مناسب و معتبری را انتخاب کنید.

ابزار های معاملاتی

حتماً در انتخاب بروکر مطمئن شوید که ابزارهای معاملاتی که ارائه می‌دهد، متنوع هستند و تریدرها می‌توانند با کمک آنها، ترید‌های خودشان را انجام دهند.

هر تریدری براساس نیازها و اهداف خود، باید بروکر مناسبی انتخاب کند.

اهمیت مقایسه بروکرهای مختلف

قبل از آنکه بخواهید در یک بروکر فعالیت کنید، بهتر است که مطالعات گسترده در زمینه بروکرها انجام دهید. سپس چند بروکر را با همدیگر مقایسه کرده و برترین آنها را انتخاب کنید.

در هنگام انتخاب بروکرها باید مجوزهای بروکرها را بررسی کنیم. بروکرهای مجوزدار همیشه اطمینان بیشتری دارند. باید بروکرها را از نظر هزینه هم بررسی کنید. بروکرهایی که هزینه معاملاتی کمتری می‌گیرند، میزان سودآوری شما بیشتر خواهد بود

حرف آخر

تریدرهایی که بتوانند بروکر مناسبی برای اجرای معاملات خود انتخاب کنند، در واقع معاملات موفقی هم خواهند داشت. پس در درجه اول باید تحقیقات و بررسی‌های لازم را انجام دهید تا بتوانید بروکر مورد نظر خودتان را انتخاب کنید. قطعاً انتخاب بروکر مناسب می‌تواند در داشتن معاملات موفق تاثیر زیادی داشته باشد.

سوالات متداول